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November 14, 2017

セブン銀行、2018年3月中間決算、増収増益!

セブン銀行、2017年3月、中間決算:11/10

B/S関連:キャッシュの蓄積:
・総資産:9,883.90億円
・自己資本比率:20.7%(昨年20.7%)
・現金預け金:6,743.27億円(総資産比 68.23%)
・預金:6,149.80億円(総資産比62.22%)
・有利子負債:900.00億円(総資産比 9.11%)
・利益剰余金 :1,400.36億円

P/L関連:キャッシュの創出:
・経常収益:622.79億円(1.7%) 、経常利益:198.98億円(4.1%)
・親会社株主に帰属する中間純利益:136.02億円(4.7%)
・通期予想:
  ⇒経常収益:1,308.00億円(7.5%:進捗率47.62%)
  ⇒経常利益:386.00億円(5.1%:進捗51.55%)
・ATM受入手数料:92.01%(昨年92.48%):-0.47
・経費:68.05%(昨年 68.78%):-0.73
・経常利益:+31.95%(昨年 31.22%):+0.73

セブン銀行のコメント:
・セブン銀行ATMサービス:
・当中間期も、セブン&アイHLDGS.のグループ各社(以下、「グループ」という)内外へのATM設置を積 極的に推進したこと等により、ATMをご利用いただくお客さまの利便性向上に努めました。  
・ATMサービスをより充実させるため、新しいカテゴリーのATM利用提携先を拡大しております。当中間期で は、新たにソフトバンク・ペイメント・サービス株式会社と提携いたしました。この結果、当中間期末現在の提携 金融機関等は、銀行124行、信用金庫261庫、信用組合129組合、労働金庫13庫、JAバンク1業態、JFマ リンバンク1業態、商工組合中央金庫1庫、証券会社12社、生命保険会社8社、その他金融機関等52社の 計602社となりました。
・ ATM設置については、グループ内では、セブン‐イレブン店舗の新規出店に合わせて展開し、順調に台数を伸 ばしました。一方、グループ外では、お客さまのニーズに応える形で交通・流通・観光の各施設への設置を引き続 き積極的に実施しております。
・以上の取り組みの結果、ATM設置台数は23,873台(前期末比2.1%増)となり、総利用件数は409百万件(前年 同期間比1.9%増)と推移いたしました。

セブン銀行の株価:11/10
・時価総額481,377百万円(11/10) =404円(11/10) × 1,191,528,000株(11/10)
・株価404円(11/10)=PER(会社予想):18.23倍(11/10)×EPS 22.16円(2018/3)
・株価404円(11/10)=PBR(実績): 2.42倍(11/10)×BPS 166.87円(2017/3)

PI研のコメント(facebook):
・セブン銀行が11/10、2018年3月期の第2四半期決算を公表しました。結果は増収増益、好決算です。やや気になるのは経常収益が1.7%増、通期予想では7.5%増、進捗率も47.62%ですので、伸び悩んでいることです。セブン銀行はATM依存度が極めて高く、92.01%、その大半はセブン-イレブンに設置されたATMですので、セブン-イレブンの新店=成長といっても過言ではなく、この伸びが鈍化していることが要因といえそうです。したがって、今後は、「グループ外では、お客さまのニーズに応える形で交通・流通・観光の各施設への設置を引き続 き積極的に実施、・・」が成長戦略の鍵を握っているといえます。そのATMですが、「ATM設置台数は23,873台(前期末比2.1%増)となり、総利用件数は409百万件(前年 同期間比1.9%増)」であり、逆算すると、1日、約100件/台の取引といえます。セブン銀行、今後の成長戦略はATMの外部設置に加え、サービス内容の充実も課題といえ、後半にかけて、どう通期予想の7.5%達成に向けて取り組んでゆくのか、その動向に注目です。

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November 14, 2017 |

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